4月25日,最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業部、人民銀行、銀監會、證監會、保監會等14部門,聯合召開處置非法集資部際聯席會議。據聯席會議辦公室統計,2016年我國非法集資案件數量和涉案金額近年來首次出現“雙降”,2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。前兩年案件集中爆發、急劇攀升的勢頭已經有所遏制,非法集資早發現早處置的良好局面正逐步形成。
但是,目前我國所面臨的非法集資形勢依然復雜嚴峻,案件總量仍處于歷史高位,大案要案頻發,新發案件不斷積壓,化解處置壓力較大。對此,十四部門應聯合對非法集資進行全鏈條、“穿透式”的綜合治理,消除監管真空。
當前,我國非法集資呈現出很多新特點。一方面非法集資區域性風險集中,2016年,發案數量前十位省份合計新發案件3562起、涉案金額1887億元,分別占全國新發案件總數、總金額的69%、75%。
另一方面,非法集資犯罪手法不斷翻新,犯罪分子打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子,從商品營銷、資源開發、種植養殖等“實體經濟”方向,向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等“資本運作”方向轉變。很多詐騙機構噱頭新穎,針對老年人的養老投資、針對大眾的非法保險集資等新型犯罪層出不窮,充滿迷惑性,普通投資者很難辨別。而且,一些線下非法集資平臺,在披上互聯網、高科技的外衣后,加速擴張傳染,防范打擊難度進一步加大。
除此之外,非法集資“下鄉進村”趨勢明顯,一些地方的農民合作社打著合作金融旗號,突破“社員制”、“封閉性”原則,超范圍對外吸收資金,有的合作社甚至公開設立銀行式營業網點、大廳或營業柜臺,欺騙誤導農村群眾。
針對以上非法集資呈現的新特點,聯席會議要求2017年把防控金融風險放到更加重要的位置。尤其是針對重點行業,主管監管部門應做到管規則、管準入、管行為、管指導,對非法機構、非法業務要注重分工配合,實現“穿透式”監管,消除監管真空。
要實現處置非法集資的“穿透式”監管,需改進和完善兩個方面的機制。一是要進一步完善部門聯動機制,金融監管部門與公檢法等部門應加強協調配合,打出處置非法集資的“組合拳”;二是要建立分級處置機制,中央部委和地方政府應上下聯動,形成合力。
另外,由于非法集資問題牽扯面廣、問題多,因此14個部門除了要落實“穿透式”監管,還應做到明確責任歸屬、建立健全監管制度,有序有力整治化解非法集資帶來的風險。在有效減少存量風險的基礎上,監管部門還要同時注意控制增量風險。而且,此次聯席會議還提出建立行業黑名單制度,配合發改委將涉及非法集資人員納入金融失信人黑名單,對非法集資犯罪分子實行聯合信用懲戒。如果能夠及時完成這類制度性基礎設施建設,將有效提高打擊非法集資犯罪的效率和威懾力。
除了多部門聯合監管、建立黑名單制度等措施之外,處置非法集資離不開法律法規的支持。此前聯席會議研究起草的《處置非法集資條例》,賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權力,解決地方人民政府有責無權、依據不足、手段缺乏等突出問題,實現對非法集資全鏈條、“穿透式”綜合治理。
新思界
行業分析師表示,隨著互聯網信息產業的不斷發展,近幾年通過互聯網等渠道非法集資的案例快速增多。在市場經濟體制下,資本運作較為常見,也為非法集資創造了溫床,要減少非法集資現象的出現,國家通過政策、法律法規加強監管是最為有效的辦法。
更多投資政策請關注新思界投資頻道!
關鍵字: